Консалтинговая группа
RU
ENG
+7 (495) 781-63-43
Консалтинговая группа

Хищение денег с расчётного счёта юридического лица. История одного преступления

Из этой статьи на примере конкретной ситуации одного из наших клиентов вы узнаете:

  • Как похищают денежные средства со счёта?
  • Что делать если со счёта произвели несанкционированные списания?
  • Кому можно предъявить претензии, если со счёта увели деньги?
  • Как предотвратить похищение?

Ещё одно преступление на днях удалось предотвратить нашим адвокатам. По данным правоохранительных органов хищение денежных средств со счетов организаций стало распространённым явлением. Некоторые полицейские при этом считают, что такие хищения не могут произойти без участия сотрудников обслуживающего банка, но доказать их причастность к совершению преступления практически нереально. Впрочем, по порядку...

Как похищали денежные средства со счёта

Под вечер пятницы один наш клиент обнаружил, что с его расчётного счёта в адрес неизвестной организации, расчётный счёт которой открыт в очень маленьком и никому неизвестном банке, ушло 12 млн рублей.

Компания сразу забила тревогу и в этот же вечер отправила в свой банк бухгалтера для выяснения обстоятельств. Приехав в банк, бухгалтер выяснил, что в отделение банка явился некий гражданин Смирнов (фамилия изменена в интересах расследования), предъявил паспорт, доверенность от имени Компании, выполненную в простой письменной форме и платёжное поручение на перечисление денег. Стоит ли уточнять, что, естественно, и доверенность, и платёжное поручение были сфальсифицированы?

Несмотря на это, сотрудники банка не усмотрели ничего важного в таком оформлении платежа, не задумались о возможном хищении, не позвонили клиенту за разъяснениями. И это само по себе странно, т.к. в последнее время банки получили очень широкие полномочия по блокировке счетов и отдельных платежей в рамках ФЗ № 115 «О противодействии легализации...».

К моменту прихода бухгалтера в банк похищенные денежные средства были переведены с корреспондентского счёта в ЦБ на корреспондентский счёт банка злоумышленников... Именно в этот момент Компания и обратилась за помощью к нашим специалистам.

Что мы сделали, чтобы вернуть деньги и что вообще можно сделать, если со счёта произвели несанкционированные списания?

Далее события развивались по единственно правильному алгоритму, который можно взять за образец во всех похожих ситуациях: 

  • Отзыв несанкционированного платежа по системе Банк-клиент.
  • Взаимодействие со службой безопасности исполняющего банка.
  • Направление информации о несанкционированном платеже в банк получателя средств с требованием о блокировке счёта.
  • Сбор информации о получателе денежных средств и о банке получателя.
  • Обращение в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела о мошенничестве.
  • Письменное обращение в банк Получателя с заявлением о похищении и требованием о блокировке денежных средств на счёте получателя.
  • Арест денежных средств на счетах получателя.
  • Иск к получателю денежных средств о взыскании суммы неосновательного обогащения.

Система удалённого совершения Банк-клиент позволяет немедленно отозвать несанкционированный платёж, что и было сделано. Одновременно с отзывом платежа в той же системе было сделано сообщение о мошенническом похищении денег.

Общение со службой безопасности банка нашего клиента позволило определить, что денежные средства с корреспондентского счёта ЦБ ушли в банк Получателя в конце банковского дня. Это означало, что деньги с корреспондентского счёта этого банка поступят в распоряжение Получателя (по нашему пониманию, и как это обычно бывает, это должна была быть подставная техничка).

В нашем распоряжении было два выходных дня, пока деньги были «заморожены» на корсчёте банка Получателя, после чего Получатель мог бы разлить их дальше по техничкам или физикам.

Мы собрали данные по компании — Получателю похищенных денег, установили контактные данные генерального директора и его адрес, но пока не спешили этим пользоваться, чтобы не спугнуть злодеев.

Вместо этого мы подготовили и подали заявление о совершении мошенничества в дежурную часть УЭБ и ПК ГУ МВД Росси по г. Москве (они работают в выходные).

Кроме того, мы подготовили заявление в банк Получателя похищенных денег, где также указали, что, возможно, похищенные деньги будут использованы для финансирования терроризма.

К сожалению, добиться за выходные возбуждения уголовного дела и ареста денежных средств на счёте было не реально. Поэтому к 9-00 в понедельник заспанные лица наших адвокатов уже появились на пороге банка Получателя. Службе безопасности банка были вручены копия заявления о возбуждении уголовного дела и заявление о блокировке счёта. Одновременно с этим генеральному директору Получателя поступил звонок от специально обученных людей и даны разъяснения по поводу возможных осложнений если похищенные деньги продолжат свое движение в нелегальном направлении.

Банк получателя немедленно заблокировал счёт Получателя, а к обеду неизвестные нам злодеи выкинули похищенные деньги обратно на счёт нашего клиента.

Пока неизвестные, так как в результате было-таки возбуждено уголовное дело по факту совершения мошенничества и сейчас ведётся следствие.

10.12.2018


Другие новости
07.02.2019
Заверения об обстоятельствах

Как обеспечить возмещение убытков от взыскания налогов, пеней и штрафов за счёт контрагента

10.12.2018
Хищение денег с расчётного счёта юридического лица. История одного преступления

 История одного преступления, которое удалось предотвратить нашим адвокатам

08.09.2018
Существует ли ещё налоговая оптимизация

Если налогоплательщика обвинят в том, что он нарушил налоговое законодательство, то вероятность разрешения спора в суде в его пользу минимальна